Бюджеты и лимиты расходов

Бюджеты позволяют задать месячный лимит расходов — на весь месяц, на любую категорию расходов или и то и другое — и следить, как он расходуется в течение месяца.

Как создать бюджет

Нажми на плитку Бюджет на главном экране (на iPad — Бюджет в боковой панели). На вкладке Расход нажми Задать лимиты. Вверху введи общий бюджет на месяц, а рядом с каждой категорией, которую хочешь ограничить, — сумму. Распределить автоматически по недавним расходам заполнит суммы по тому, сколько ты тратишь в последнее время. У каждой категории одновременно может быть только один бюджет; папки только группируют категории, поэтому лимиты задаются для категорий внутри них.

Если лимиты по категориям в сумме больше общего бюджета, Lode предложит поднять общий бюджет до этой суммы. Чтобы потом изменить бюджеты, нажми на карандаш в правом верхнем углу.

Бюджеты бесплатны, и их можно создавать сколько угодно.

План доходов

На вкладке Доход нажми Запланировать доходы и укажи, сколько ждёшь по каждой категории доходов, — или нажми Заполнить по недавним доходам. Тогда на вкладке видно, сколько По плану и сколько Получено. Пока общий бюджет равен сумме плана, он меняется вслед за планом. План доходов никогда не присылает уведомлений и не переносит остаток.

Перенос остатка

Нажми на бюджет категории, чтобы открыть его страницу, и включи Переносить остаток, чтобы неизрасходованная сумма переходила на следующий месяц. Если в прошлом месяце потрачено меньше лимита, излишек добавится к лимиту этого месяца. Перерасход лимит следующего месяца не уменьшает. Перенос остатка доступен для бюджетов категорий, но не для общего бюджета.

Изменение в середине месяца

Когда ты меняешь сумму существующего бюджета, Lode спрашивает К каким месяцам применить?:

• С этого месяца — новая сумма действует с открытого месяца; в более ранних месяцах остаётся прежняя.
• Только <месяц> — меняет только открытый месяц, а следующие месяцы остаются как есть.
• Каждый месяц — задаёт сумму для всех месяцев и снимает суммы, заданные для отдельных месяцев.

Как считаются расходы

Lode суммирует расходные транзакции в категории за текущий бюджетный месяц. Если в настройках задано своё Начало месяца — например, день зарплаты, — бюджетный месяц начинается с этого дня. Транзакции в других валютах конвертируются в основную валюту. Переводы, пополнения целей, платежи по долгам, начальные балансы и корректировки баланса не считаются расходами, а траты проекта по умолчанию не входят в общий месячный бюджет (Не учитывать в месячном Бюджете в редакторе проекта). В общих счетах транзакции, которые другие участники скрыли, в твои итоги не входят.

Уведомления

Уведомления о бюджете выключены, пока ты не включишь Уведомления о бюджете в Настройки → Уведомления (или не нажмёшь Включить на экране бюджета). Затем выбери Порог — 50 %, 75 %, 80 %, 90 % или 100 % (по умолчанию 80 %). Когда расходы его пересекут, Lode пришлёт Уведомление о бюджете, а когда превысят лимит — Бюджет превышен. Каждое уведомление приходит не чаще одного раза в месяц для каждого бюджета.

Остались вопросы? Пиши на lodeapp@proton.me.