Бюджети й ліміти витрат

Бюджети дають змогу задати місячний ліміт витрат — на весь місяць, для будь-якої категорії витрат або й те, й інше — і стежити, як він витрачається впродовж місяця.

Як створити бюджет

Натисни плитку Бюджет на головному екрані (на iPad — Бюджет на бічній панелі). На вкладці Витрата натисни Задати ліміти. Угорі введи загальний місячний бюджет, а поруч із кожною категорією, яку хочеш обмежити, — суму. Розподілити автоматично за нещодавніми витратами заповнить суми на основі твоїх недавніх витрат. Кожна категорія може мати лише один бюджет водночас; папки лише групують категорії, тож ліміти задаються для категорій усередині них.

Якщо сума лімітів за категоріями перевищує загальний бюджет, Lode запропонує підняти загальний бюджет до цієї суми. Щоб змінити бюджети пізніше, натисни олівець у правому верхньому куті.

Бюджети безкоштовні, і їх можна створювати скільки завгодно.

План доходів

На вкладці Дохід натисни Запланувати доходи й вкажи, скільки очікуєш за кожною категорією доходів, — або натисни Заповнити за недавніми доходами. Тоді вкладка показуватиме заплановане (За планом) порівняно з отриманим (Отримано). Поки загальний бюджет дорівнює підсумку плану, він змінюється разом із планом. План доходів ніколи не надсилає сповіщень і не переноситься на наступний місяць.

Перенесення залишку

Натисни бюджет категорії, щоб відкрити його сторінку, і ввімкни Перенести невикористаний бюджет, щоб невитрачена сума переходила на наступний місяць. Якщо минулого місяця витрачено менше за ліміт, надлишок додасться до ліміту цього місяця. Перевитрата не зменшує ліміт наступного місяця. Перенесення доступне для бюджетів категорій, але не для загального бюджету.

Зміна посеред місяця

Коли змінюєш суму наявного бюджету, Lode запитує До яких місяців застосувати?:

• З цього місяця — нова сума діє з місяця, який ти переглядаєш; попередні місяці зберігають стару.
• Лише <місяць> — змінює лише місяць, який ти переглядаєш, а наступні лишає як є.
• Щомісяця — задає суму для кожного місяця й скасовує суми, задані для окремих місяців.

Як рахуються витрати

Lode підсумовує транзакції витрат у категорії за поточний бюджетний місяць. Якщо в налаштуваннях задано власний Початок місяця — наприклад, день зарплати, — бюджетний місяць починається з цього дня. Транзакції в інших валютах конвертуються в основну валюту. Перекази, поповнення цілей, платежі за боргами, початкові баланси й коригування балансу не вважаються витратами, а витрати проєкту за замовчуванням не входять у загальний місячний бюджет (Не враховувати в місячному Бюджеті в редакторі проєкту). У спільних рахунках транзакції, які інші учасники приховали, до твоїх підсумків не входять.

Сповіщення

Сповіщення про бюджет вимкнені, доки ти не ввімкнеш Сповіщення про бюджет у Налаштування → Сповіщення (або не натиснеш Увімкнути на екрані бюджету). Потім вибери Поріг — 50 %, 75 %, 80 %, 90 % або 100 % (за замовчуванням 80 %). Коли витрати перетнуть його, Lode надішле Сповіщення про бюджет; щойно витрати перевищать ліміт — Бюджет перевищено. Кожне сповіщення надсилається щонайбільше раз на місяць для кожного бюджету.

Маєш запитання? Пиши на lodeapp@proton.me.