Budgets et limites de dépenses

Les budgets te permettent de fixer une limite de dépenses mensuelle — pour tout le mois, pour n’importe quelle catégorie de dépenses, ou les deux — et de suivre ta progression au fil du mois.

Créer un budget

Touche la tuile Budget sur le tableau de bord (sur iPad, Budget dans la barre latérale). Dans l’onglet Dépense, touche Ajouter des limites. Saisis un budget mensuel global en haut, et un montant à côté de chaque catégorie que tu veux limiter. Répartir automatiquement selon les dépenses récentes remplit les montants d’après tes dépenses des derniers temps. Chaque catégorie ne peut avoir qu’un budget à la fois ; les dossiers ne font que regrouper des catégories, et les limites se fixent donc sur les catégories qu’ils contiennent.

Si la somme de tes limites par catégorie dépasse le budget global, Lode propose d’augmenter le budget global pour qu’il corresponde. Pour modifier tes budgets plus tard, touche le crayon en haut à droite.

Les budgets sont gratuits et illimités.

Plan de revenus

Dans l’onglet Revenu, touche Planifier les revenus et indique combien tu attends de chaque catégorie de revenus — ou touche Remplir d’après les revenus récents. L’onglet affiche alors ce qui est Prévu par rapport à ce que tu as Reçu. Tant que ton budget global est égal au total du plan, il suit le plan quand tu modifies celui-ci. Un plan de revenus n’envoie jamais d’alerte et ne fait jamais l’objet d’un report.

Report

Touche le budget d’une catégorie pour ouvrir sa page, puis active Reporter le budget inutilisé pour reporter les montants non dépensés. Si tu as moins dépensé le mois dernier, l’excédent s’ajoute à la limite de ce mois-ci. Un dépassement ne réduit pas la limite du mois suivant. Le report est disponible pour les budgets par catégorie, pas pour le budget global.

Modifier en cours de mois

Quand tu modifies le montant d’un budget existant, Lode demande Appliquer à quels mois ? :

• À partir de ce mois-ci — le nouveau montant s’applique à partir du mois affiché ; les mois précédents gardent l’ancien.
• Seulement <mois> — ne modifie que le mois affiché et laisse les mois suivants tels quels.
• Chaque mois — définit le montant pour tous les mois et efface les montants définis pour des mois précis.

Comment les dépenses sont calculées

Lode additionne les transactions de dépense de la catégorie sur le mois budgétaire en cours. Si tu as défini un Début du mois personnalisé dans les Réglages — ton jour de paie, par exemple —, le mois budgétaire commence ce jour-là. Les transactions dans d’autres devises sont converties dans ta devise principale. Les virements, les versements sur des objectifs, les remboursements de dettes, les soldes de départ et les ajustements de solde ne comptent pas comme des dépenses, et par défaut les dépenses d’un projet restent en dehors du budget mensuel global (Exclure du Budget mensuel dans l’éditeur de projet). Dans les comptes partagés, les transactions que d’autres participants ont masquées ne sont pas prises en compte dans tes totaux.

Notifications

Les alertes de budget sont désactivées tant que tu n’as pas activé Alertes budget dans Réglages → Notifications (ou touché Activer sur l’écran Budget). Choisis ensuite le Seuil — 50 %, 75 %, 80 %, 90 % ou 100 % (80 % par défaut). Quand tes dépenses le franchissent, Lode envoie une notification Alerte de budget ; dès qu’elles dépassent la limite, il envoie Budget dépassé. Chaque alerte est envoyée au plus une fois par budget et par mois.

Des questions ? Écris-nous à lodeapp@proton.me.