Orçamentos e limites de gastos

Os orçamentos permitem definir um limite de gastos mensal — para o mês inteiro, para qualquer categoria de despesa, ou para os dois — e acompanhar o andamento ao longo do mês.

Criar um orçamento

Toque no bloco Orçamento no Painel (no iPad, Orçamento na barra lateral). Na aba Despesa, toque em Adicionar limites. Digite um orçamento geral mensal no topo e um valor ao lado de cada categoria que você quiser limitar. Alocar automaticamente com base nos gastos recentes preenche os valores a partir do que você gastou ultimamente. Cada categoria pode ter um orçamento por vez; as pastas só agrupam categorias, então os limites são definidos nas categorias dentro delas.

Se os limites das categorias somarem mais do que o orçamento geral, o Lode sugere aumentar o orçamento geral para acompanhar. Para mudar os orçamentos depois, toque no lápis no canto superior direito.

Os orçamentos são grátis e ilimitados.

Plano de receitas

Na aba Receita, toque em Planejar receitas e digite quanto você espera de cada categoria de receita — ou toque em Preencher com receitas recentes. A aba passa a mostrar o Planejado em comparação com o Recebido. Enquanto o seu orçamento geral for igual ao total do plano, ele acompanha o plano quando você o altera. Um plano de receitas nunca envia alertas nem acumula saldo.

Acúmulo do que sobrou

Toque no orçamento de uma categoria para abrir a página dele e ative Acumular orçamento não utilizado para levar o que não foi gasto para o mês seguinte. Se você gastou menos no mês passado, a sobra é somada ao limite deste mês. Gastar demais não reduz o limite do mês seguinte. O acúmulo está disponível para os orçamentos por categoria, não para o orçamento geral.

Editar no meio do mês

Quando você muda o valor de um orçamento existente, o Lode pergunta Aplicar a quais meses?:

• A partir deste mês — o novo valor vale a partir do mês que você está vendo; os meses anteriores mantêm o valor antigo.
• Apenas <mês> — altera só o mês que você está vendo e deixa os meses seguintes como estão.
• Todo mês — define o valor para todos os meses e remove os valores definidos para meses específicos.

Como o gasto é calculado

O Lode soma as transações de despesa da categoria no mês de orçamento atual. Se você definiu um Início do mês personalizado nas Configurações — o dia do seu pagamento, por exemplo —, o mês de orçamento começa nesse dia. Transações em outras moedas são convertidas para a sua moeda padrão. Transferências, depósitos em metas, pagamentos de dívidas, saldos iniciais e ajustes de saldo não contam como gasto e, por padrão, os gastos de um projeto ficam fora do orçamento geral mensal (Manter fora do Orçamento mensal no editor do projeto). Em contas compartilhadas, as transações que outros participantes ocultaram ficam fora dos seus totais.

Notificações

Os alertas de orçamento ficam desativados até você ativar Alertas de Orçamento em Configurações → Notificações (ou tocar em Ativar na tela de Orçamento). Depois escolha o Limite — 50%, 75%, 80%, 90% ou 100% (80% por padrão). Quando o seu gasto passa desse ponto, o Lode envia uma notificação de Alerta de Orçamento; quando o gasto ultrapassa o limite do orçamento, ele envia Orçamento Excedido. Cada alerta é enviado no máximo uma vez por orçamento por mês.

Dúvidas? Escreva para lodeapp@proton.me.