Рахунки й баланси

Рахунок — це місце, де лежать гроші: банківська картка, гаманець із готівкою, ощадний рахунок. Кожна транзакція належить одному рахунку, а кожен рахунок має власний баланс у власній валюті.

Де знайти рахунки

На iPhone рахунки перелічено на головному екрані в розділі Рахунки. Натисни Показати всі, щоб відкрити повний список, або перейди в Налаштування → Рахунки. На iPad відкрий Налаштування на бічній панелі, а потім Рахунки.

Натисни рахунок, щоб відкрити його сторінку. Щоб відкрити меню рахунку, натисни й утримуй рахунок або натисни … на його сторінці: там є Статистика, Редагувати, Змінити баланс, Архівувати, Поділитися рахунком і Видалити рахунок.

Загальний баланс угорі головного екрана підсумовує всі активні рахунки.

Як додати рахунок

У списку рахунків натисни +. Вибери шаблон — Готівка, Банк, Кредитна картка, Заощадження чи Інвестиції — або заповни поля самостійно:

• Назва і Колір. Натисни олівець на іконці, щоб вибрати іншу іконку.
• Валюта: валюта, у якій ведеться рахунок. У кожного рахунку вона одна.
• Примітка: за бажанням.
• Початковий баланс: гроші, які вже є на рахунку сьогодні.

У безкоштовній версії доступний один активний рахунок. Premium знімає це обмеження. Архівні рахунки в ліміт не входять.

Початковий баланс

Гроші, що лежали на рахунку ще до початку роботи з Lode, — не дохід, і Lode не вважає їх доходом. Початковий баланс задає баланс рахунку — і нічого більше. Ні в статистиці, ні в бюджетах він не враховується як дохід чи витрата.

Для кредитної картки чи овердрафту вводь початковий баланс зі знаком мінус, наприклад -450.

Змінити баланс

Якщо рахунок у Lode більше не збігається з банком чи гаманцем, виправ його, а не вигадуй дохід чи витрату. Вибери Змінити баланс у меню рахунку або натисни рядок Баланс на екрані Редагувати рахунок.

Введи в полі Новий баланс суму, яку показує банк. Перед збереженням Lode покаже рядки Поточний баланс і Різниця.

• Початкового балансу ще немає: перше коригування стає початковим балансом рахунку. Його дата — безпосередньо перед найпершою транзакцією рахунку.
• Початковий баланс уже задано: кожне наступне коригування зберігається як коригування балансу з поточною датою.

Жодне з них не враховується як дохід чи витрата. Для боргу за карткою чи овердрафту використовуй мінус.

Перекази між рахунками

Щоб перемістити гроші між власними рахунками, додай транзакцію й вибери Переказ. Заповни З і На — у кожному полі видно поточний баланс рахунку. Переказ з’являється, коли в тебе два чи більше активних рахунки.

Якщо рахунки в різних валютах, Lode отримає курс обміну, а ти можеш ввести власний. У переказів є примітка, але немає категорії й тегів. У статистиці вони не враховуються ні як доходи, ні як витрати.

Сторінка рахунку

На сторінці рахунку є блок Цього місяця: Залишок на початок, Надходження, Списання і Зараз. Перекази входять у Надходження і Списання, бо гроші перетнули межу цього рахунку. Кнопка Редагувати поруч із датами відкриває Початок місяця, де початок фінансового місяця можна перенести на день зарплати.

Нижче — кнопка Статистика й Останні транзакції рахунку з кнопкою Показати всі для повної історії. Якщо рахунків більше одного, статистика окремого рахунку — функція Premium. Див. Статистика.

Зміна валюти рахунку

Відкрий Редагувати рахунок і вибери нове значення в полі Валюта. Lode сконвертує всі транзакції цього рахунку в нову валюту за поточним курсом. Якщо курс отримати не вдасться, рахунок лишиться в старій валюті, і Lode про це повідомить.

Валюту спільного рахунку не можна змінити, поки до нього відкрито спільний доступ.

Сортування й порядок

У списку рахунків натисни кнопку сортування й вибери Вручну, Назва (А → Я), Назва (Я → А) або Баланс. У режимі Вручну натисни Редагувати й перетягни рахунки в потрібному порядку.

Архівування рахунку

Архівуй рахунок, яким більше не користуєшся, але історію якого хочеш зберегти. Проведи по ньому вправо в списку рахунків і натисни Архівувати або скористайся меню рахунку.

Архівний рахунок:

• не входить у загальний баланс і не з’являється під час вибору рахунку;
• зберігає всі транзакції та історію;
• тримає свої підписки на паузі, доки ти його не відновиш.

Щоб побачити архівні рахунки, перемкнися на Архівні вгорі списку рахунків. Проведи по рахунку вправо й натисни Відновити, щоб повернути його. Єдиний активний рахунок архівувати не можна, а спільні рахунки не архівуються взагалі.

Видалення рахунку

Проведи по рахунку вліво й натисни Видалити або вибери Видалити рахунок у меню рахунку чи на екрані Редагувати рахунок.

Якщо на особистому рахунку є транзакції чи підписки, а в тебе є ще один активний особистий рахунок, Lode запропонує вибір:

• Перенести все переносить транзакції, підписки, цілі й борги рахунку на вибраний тобою рахунок, а потім видаляє порожній рахунок. Якщо рахунки в різних валютах, суми конвертуються за сьогоднішнім курсом.
• Видалити все видаляє рахунок разом з усім, що в ньому є.

Видалення не можна скасувати. Спільний рахунок може видалити лише власник, і він видаляється для всіх учасників.

Спільні рахунки

Щоб вести рахунок разом із кимось, вибери Поділитися рахунком у меню рахунку. Див. Спільні рахунки.

Маєш запитання? Пиши на lodeapp@proton.me.