Contas e saldos

Uma conta é onde o dinheiro fica: um cartão do banco, a carteira com dinheiro, uma poupança. Toda transação pertence a uma conta, e cada conta tem o próprio saldo, na própria moeda.

Onde encontrar suas contas

No iPhone, o Painel lista as suas contas em Contas. Toque em Ver tudo para ver a lista completa, ou vá em Configurações → Contas. No iPad, abra Configurações na barra lateral e depois Contas.

Toque numa conta para abrir a página dela. Mantenha o dedo sobre ela, ou toque em … na página dela, para abrir o menu da conta: Estatísticas, Editar, Ajustar saldo, Arquivar, Compartilhar Conta e Excluir Conta.

O Saldo Total, no topo do Painel, soma as suas contas ativas.

Adicionar uma conta

Na lista de contas, toque em +. Escolha um modelo para começar — Dinheiro, Banco, Cartão de crédito, Poupança ou Investimento — ou preencha do seu jeito:

• Nome e Cor. Toque no lápis do ícone para escolher outro ícone.
• Moeda: a moeda em que esta conta é mantida. Cada conta tem exatamente uma.
• Nota: opcional.
• Saldo inicial: o dinheiro que já está na conta hoje.

O plano grátis inclui uma conta ativa. O Premium remove o limite. Contas arquivadas não contam.

Saldo inicial

O dinheiro que já estava numa conta antes de você começar a usar o Lode não é receita, e o Lode não o trata como receita. O saldo inicial define o saldo da conta e nada mais. Ele não conta como receita nem como gasto nas Estatísticas nem nos orçamentos.

Para um cartão de crédito ou um cheque especial, informe o saldo inicial com sinal de menos, por exemplo -450.

Ajustar saldo

Se uma conta no Lode não bate mais com o seu banco ou a sua carteira, corrija-a em vez de inventar uma receita ou uma despesa. Escolha Ajustar saldo no menu da conta, ou toque na linha Saldo em Editar Conta.

Digite em Novo saldo o valor que o seu banco mostra. Antes de salvar, o Lode mostra o Saldo atual e a Diferença.

• Ainda sem saldo inicial: a primeira correção vira o saldo inicial da conta. Ela recebe a data de logo antes da transação mais antiga da conta.
• Saldo inicial já definido: cada correção seguinte é salva como um ajuste de saldo, com a data de agora.

Nenhuma das duas entra como receita ou gasto. Para uma dívida no cartão ou um cheque especial, use o sinal de menos.

Transferências entre contas

Para mover dinheiro entre as suas próprias contas, adicione uma transação e escolha Transferência. Escolha De e Para. Cada um mostra o saldo atual da conta. Transferência aparece quando você tem duas ou mais contas ativas.

Se as duas contas usam moedas diferentes, o Lode busca a taxa de câmbio, e você pode digitar a sua própria no lugar dela. Transferências têm nota, mas não têm categoria nem tags. Elas não contam como receitas nem despesas nas Estatísticas.

A página da conta

A página de uma conta mostra Este Mês: Início do período, Entradas, Saídas e Agora. As transferências contam em Entradas e Saídas, porque o dinheiro entrou nesta conta ou saiu dela. Editar, ao lado das datas, leva a Início do mês, onde você pode mover o início do seu mês financeiro para o dia do pagamento.

Abaixo disso ficam um atalho para Estatísticas e as Transações Recentes da conta, com Ver tudo para o histórico completo. Quando você tem mais de uma conta, as Estatísticas de uma única conta são um recurso Premium. Veja Estatísticas.

Mudar a moeda de uma conta

Abra Editar Conta e escolha uma nova Moeda. O Lode converte todas as transações daquela conta para a nova moeda pela taxa de câmbio atual. Se não conseguir obter uma taxa, a conta mantém a moeda antiga e o Lode avisa.

A moeda de uma conta compartilhada não pode ser alterada enquanto ela estiver compartilhada.

Ordenar e reorganizar

Na lista de contas, toque no botão de ordenação e escolha Manual, Nome (A → Z), Nome (Z → A) ou Saldo. Em Manual, toque em Editar e arraste as contas para a ordem que você quiser.

Arquivar uma conta

Arquive uma conta que você não usa mais, mas cujo histórico quer manter. Deslize-a para a direita na lista de contas e toque em Arquivar, ou use o menu da conta.

Uma conta arquivada:

• fica fora do saldo total e dos seletores de conta;
• mantém todas as transações e o histórico;
• tem as cobranças pausadas até você restaurá-la.

Para ver as contas arquivadas, mude para Arquivado no topo da lista de contas. Deslize uma delas para a direita e toque em Restaurar para trazê-la de volta. Não dá para arquivar a sua única conta ativa, e contas compartilhadas não podem ser arquivadas.

Excluir uma conta

Deslize uma conta para a esquerda e toque em Excluir, ou escolha Excluir Conta no menu da conta ou em Editar Conta.

Se uma conta pessoal tem transações ou cobranças e você tem outra conta pessoal ativa, o Lode oferece uma escolha:

• Mover Tudo move as transações, cobranças, metas e dívidas da conta para uma conta que você escolher e depois exclui a conta vazia. Se as duas contas usam moedas diferentes, os valores são convertidos pela taxa de hoje.
• Excluir Tudo exclui a conta junto com tudo o que há nela.

A exclusão não pode ser desfeita. Uma conta compartilhada só pode ser excluída pela pessoa que é dona dela, e ela é excluída para todos os participantes.

Contas compartilhadas

Para cuidar de uma conta junto com outra pessoa, escolha Compartilhar Conta no menu da conta. Veja Contas compartilhadas.

Dúvidas? Escreva para lodeapp@proton.me.