项目与一次性大额支出

记账与规划

项目与一次性大额支出

把装修、婚礼或搬家作为一个项目来追踪:为它设定预算和专属类别,记入这些类别的每笔支出都会计入项目。

项目是一次性的大事,有自己单独的预算,比如装修、婚礼或搬家。每个项目都有自己的类别,你记入这些类别的每笔支出都会计入项目。对于每个月都会重复的支出,请改用预算。

创建项目

在仪表盘底部按住 +,选择 项目。如果你还没有任何项目,也可以滚动到仪表盘上的 项目,轻点 开始一个项目。要查看所有项目,轻点“项目”旁边的 查看全部,或前往 设置 → 项目。列表有 使用中 和 已完成 两个标签页,你可以用 + 添加项目。在 iPad 上,在侧边栏中打开 仪表盘。

  • 模板:装修、婚礼、搬家、宝宝、汽车、庆典、学业 和 副业。每个模板都会添加一组标有 新 的初始类别。例如,装修 会添加材料、人工、家具和工具。不需要的类别轻扫即可移除。
  • 名称、图标和颜色。
  • 预算:可选,可以使用任何货币。它针对的是整个项目,而不是每个月。
  • 添加类别:为项目创建自己的类别,最多 12 个。
  • 开始,以及打开 我知道截止日期 后的 结束。这些日期只用于倒计时,不决定哪些支出会计入。
  • 备注。

什么会计入项目

只要一笔支出记入了项目的某个类别,它就会计入这个项目,与日期无关。

保存时,Lode 会创建一个以项目命名的类别文件夹,并把项目的类别放进去。它们是普通的类别,所以你会在每个类别选择器中看到它们,例如“装修 > 瓷砖”。你可以在“类别”中编辑它们。你在类别界面中移入项目文件夹的类别也会成为项目的一部分。

如果你为项目买的东西在别处也会买,比如打车,就给项目单独建一个“出租车”类别。这样只有项目里的打车费用才会计入。要把一笔支出移出项目,更改它的类别即可。

退款也会计入。如果你在项目的某个类别下记录了一笔收入,它会显示为退回的钱,并从项目已花费的金额中扣除。

每月预算

不计入月度预算 默认打开。这样项目的支出就不会计入你的每月预算,一次大规模装修也不会让每个月都超出上限。如果你希望这些支出也计入每月预算,就把它关闭。

项目页面

轻点一个项目,可以看到:

  • 已花费与预算的对比、还剩多少(或 超出),以及状态:进行中、截止日期倒计时、已逾期 或 已完成。
  • 一句 项目小结。订阅高级版后,Lode AI 可以改写它。
  • 开始日期、截止日期 和 预算。
  • 当项目跨越多个月时,会显示带有预算线的 按月 图表。
  • 类别,列出项目的每一个类别以及各自的花费。
  • 当支出来自多个账户时,会显示 账户。
  • 近期交易 和你的备注。

其他货币的支出会按每笔交易当天的汇率换算成项目的货币。

轻点 ••• 并选择 添加交易,即可打开交易编辑器,并已选好项目的第一个类别。项目的类别会显示在列表最前面。

完成与继续

在项目的 ••• 菜单中选择 完成项目。项目已完成 页面会显示它最终花了多少。项目会移到 已完成 标签页并离开仪表盘。它的类别不会再出现在类别选择中,但其中的支出仍然计入。要添加一张迟到的发票或一笔退款,请使用项目页面上的 添加交易。继续项目 会让这些类别重新出现。

删除项目

在项目的 ••• 菜单或按住菜单中选择 删除。删除项目时永远不会删除交易。

  • 如果项目的类别下没有任何记录,它们会随项目一起删除。
  • 如果其中任何一个类别有交易或账单,这些类别会从列表和类别选择中隐藏。它们的交易保持不变,所以你的余额、历史记录和统计都不会改变。
  • 重新分配至其他类别(有记录时才会提供)会把所有交易和账单移到你选择的类别,然后删除项目的类别。

提醒

如果一个进行中的项目设有截止日期,Lode 会在截止前一周和截止当天提醒你。如果项目有预算,提醒中会写明还剩多少,或者超出了多少。你可以在 设置 → 通知 → 项目提醒 中关闭这些提醒。

统计

订阅高级版后,统计中的项目卡片会显示该时间段内各项目的花费,以及它们在你支出中的占比。要把装修的月份和普通月份相比,在筛选中打开 不含项目。它会排除项目类别中的所有内容,包括已完成的项目。统计中的筛选是高级版功能;交易中的筛选免费。

共享账户与同步

项目会通过 iCloud 在你的设备之间同步。如果你共享了账户,项目的类别会添加到你拥有的共享账户中,这样其他人也能在那里选择它们。项目页面和预算仍然只属于你。计入他人支出 默认打开,只有在你共享了账户时才会出现。它决定其他人在项目类别中的支出是否也计入你的项目,还是只计入你自己的支出。请参阅共享账户。

如果你自动记录 Apple Pay 付款(Apple Pay 自动化),Lode 在选择类别时会考虑你进行中的项目的类别。确认通知中会写明项目名称。

免费版与高级版

免费版包含 1 个项目,无论它是进行中还是已完成;删除它即可腾出名额。项目的文件夹和类别不计入免费版的类别上限。高级版可以创建不限数量的项目,并增加统计中的项目卡片。

有问题?请发送邮件至 lodeapp@proton.me。