Proyectos y grandes gastos puntuales

Un proyecto es algo puntual con su propio presupuesto, como una reforma, una boda o una mudanza. Cada proyecto tiene sus propias categorías, y cada gasto que clasificas en ellas cuenta para el proyecto. Para los gastos que se repiten cada mes, usa los presupuestos.

Crear un proyecto

Mantén pulsado + en la parte inferior del Panel y elige Proyecto. Si aún no tienes proyectos, también puedes desplazarte hasta Proyectos en el Panel y tocar Empezar un proyecto. Para ver todos tus proyectos, toca Ver todo junto a Proyectos o ve a Ajustes → Proyectos. La lista tiene las pestañas Activo y Terminado, y puedes añadir un proyecto con +. En el iPad, abre Panel en la barra lateral.

• Plantillas: Reforma, Boda, Mudanza, Bebé, Coche, Celebración, Estudios y Negocio paralelo. Cada plantilla añade un conjunto inicial de categorías marcadas como Nueva. Por ejemplo, Reforma añade Materiales, Mano de obra, Muebles y Herramientas. Desliza para quitar las que no necesites.
• Nombre, icono y color.
• Presupuesto: opcional y en cualquier moneda. Es para todo el proyecto, no por mes.
• Añadir categoría: crea las categorías propias del proyecto, hasta 12.
• Inicio y, con Sé la fecha límite activado, Fin. Las fechas solo sirven para la cuenta atrás; no deciden qué cuenta.
• Nota.

Qué cuenta para un proyecto

Un gasto cuenta para un proyecto cuando está clasificado en una de las categorías del proyecto. Su fecha no importa.

Al guardar, Lode crea una carpeta de categorías con el nombre del proyecto y pone dentro las categorías del proyecto. Son categorías normales, así que las verás en todos los selectores de categoría como, por ejemplo, «Reforma > Azulejos». Puedes editarlas en Categorías. Una categoría que muevas a la carpeta del proyecto desde la pantalla Categorías también pasa a formar parte del proyecto.

Si para el proyecto compras algo que también compras en otros contextos, como taxis, dale al proyecto su propia categoría Taxi. Así solo cuentan los taxis del proyecto. Para sacar un gasto de un proyecto, cambia su categoría.

Los reembolsos también cuentan. Si registras un ingreso en una de las categorías del proyecto, aparece como dinero que ha vuelto y se resta de lo que lleva gastado el proyecto.

El Presupuesto mensual

Excluir del Presupuesto mensual está activado por defecto. Así, el gasto del proyecto no cuenta para tu Presupuesto mensual, y una gran reforma no hace que todos los meses superen su límite. Desactívalo si quieres que ese gasto cuente también ahí.

La página del proyecto

Toca un proyecto para ver:

• Lo gastado frente al presupuesto, cuánto queda (o cuánto te has pasado, … de más) y un estado: Activo, una cuenta atrás hasta la fecha límite, Plazo vencido o Terminado.
• Una frase de Resumen del proyecto. Con Premium, Lode AI puede reescribirla.
• Inicio, Fecha límite y Presupuesto.
• Un gráfico Por mes con la línea del presupuesto, cuando el proyecto abarca más de un mes.
• Categorías, con todas las categorías del proyecto y lo que ha costado cada una.
• Cuentas, cuando el gasto sale de más de una cuenta.
• Transacciones recientes y tu nota.

Los gastos en otras monedas se convierten a la moneda del proyecto con el tipo de cambio de la fecha de cada transacción.

Toca ••• y elige Añadir transacción para abrir el editor de transacciones con la primera categoría del proyecto ya seleccionada. Sus categorías aparecen las primeras en la lista.

Terminar y retomar

Elige Terminar el proyecto en el menú ••• del proyecto. Una hoja Proyecto terminado muestra lo que ha costado al final. El proyecto pasa a la pestaña Terminado y sale del Panel. Sus categorías se ocultan al elegir categoría, pero sus gastos siguen contando. Para añadir una factura que llega tarde o un reembolso, usa Añadir transacción en la página del proyecto. Retomar el proyecto recupera las categorías.

Eliminar un proyecto

Elige Eliminar en el menú ••• del proyecto o en el menú que aparece al mantenerlo pulsado. Las transacciones nunca se eliminan junto con un proyecto.

• Si no se ha clasificado nada en las categorías del proyecto, se eliminan con él.
• Si alguna de ellas tiene transacciones o recibos, en lugar de eso esas categorías se ocultan de las listas y de la selección de categoría. Sus transacciones se quedan como están, así que tus saldos, tu historial y tus Estadísticas no cambian.
• Reasignar a otra categoría (se ofrece cuando hay algo clasificado) traslada todas las transacciones y los recibos a la categoría que elijas. Después se eliminan las categorías del proyecto.

Recordatorios

Si un proyecto activo tiene fecha límite, Lode te lo recuerda una semana antes y otra vez el mismo día. Si el proyecto tiene presupuesto, el recordatorio indica cuánto queda o cuánto te has pasado. Puedes desactivarlos en Ajustes → Notificaciones → Recordatorios de proyectos.

Estadísticas

Con Premium, la tarjeta Proyectos de Estadísticas muestra lo que han costado los proyectos del periodo y qué parte de tu gasto suponen. Para comparar un mes de reforma con uno normal, activa Sin proyectos en el filtro. Deja fuera todo lo que hay en las categorías de los proyectos, incluidos los proyectos terminados. El filtro de Estadísticas es una función Premium; el de Transacciones es gratuito.

Cuentas compartidas y sincronización

Los proyectos se sincronizan entre tus dispositivos con iCloud. Si compartes una cuenta, las categorías del proyecto se añaden a las cuentas compartidas que son tuyas, para que las demás personas puedan elegirlas allí. La página del proyecto y el presupuesto siguen siendo tuyos. Contar gastos de los demás está activado por defecto y solo aparece cuando compartes una cuenta. Decide si sus gastos en las categorías del proyecto cuentan para tu proyecto, o solo los tuyos. Consulta Cuentas compartidas.

Si registras automáticamente los pagos con Apple Pay (Automatización de Apple Pay), Lode tiene en cuenta las categorías de tus proyectos activos al elegir una categoría. La confirmación nombra entonces el proyecto.

Gratis y Premium

El plan gratuito incluye 1 proyecto, esté activo o terminado; al eliminarlo se libera la plaza. La carpeta y las categorías de un proyecto no cuentan para el límite de categorías del plan gratuito. Premium permite proyectos ilimitados y añade la tarjeta Proyectos en Estadísticas.

¿Tienes preguntas? Escríbenos a lodeapp@proton.me.