Budget pour travaux, mariage ou déménagement

Un projet est une opération ponctuelle qui a son propre budget, comme des travaux de rénovation, un mariage ou un déménagement. Chaque projet a ses propres catégories, et chaque dépense que tu y classes compte pour le projet. Pour les dépenses qui reviennent chaque mois, utilise plutôt les budgets.

Créer un projet

Maintiens le doigt sur + en bas du tableau de bord et choisis Projet. Si tu n’as encore aucun projet, tu peux aussi faire défiler jusqu’à Projets sur le tableau de bord et toucher Lancer un projet. Pour voir tous tes projets, touche Voir tout à côté de Projets ou va dans Réglages → Projets. La liste a deux onglets, Actif et Terminé, et tu peux ajouter un projet avec +. Sur iPad, ouvre Tableau de bord dans la barre latérale.

Modèles : Rénovation, Mariage, Déménagement, Bébé, Voiture, Fête, Études et Activité annexe. Chaque modèle ajoute un ensemble de catégories de départ marquées Nouvelle. Par exemple, Rénovation ajoute Matériaux, Main-d’œuvre, Mobilier et Outils. Balaie celles dont tu n’as pas besoin pour les retirer.
Nom, icône et couleur.
Budget : facultatif, dans n’importe quelle devise. Il vaut pour l’ensemble du projet, pas par mois.
Ajouter une catégorie : crée les catégories propres au projet, jusqu’à 12.
Début et, avec Je connais l'échéance activé, Fin. Les dates ne servent qu’au compte à rebours ; elles ne décident pas de ce qui compte.
Note.

Ce qui compte pour un projet

Une dépense compte pour un projet quand elle est classée dans l’une de ses catégories. Sa date n’a pas d’importance.

Quand tu enregistres, Lode crée un dossier de catégories au nom du projet et y place les catégories du projet. Ce sont des catégories ordinaires : tu les retrouves donc dans tous les sélecteurs de catégorie, par exemple sous la forme « Rénovation > Carrelage ». Tu peux les modifier dans Catégories. Une catégorie que tu déplaces dans le dossier du projet depuis l’écran Catégories fait elle aussi partie du projet.

Si tu achètes pour le projet quelque chose que tu achètes aussi ailleurs, comme des taxis, donne au projet sa propre catégorie Taxi. Ainsi, seuls les taxis du projet y comptent. Pour sortir une dépense d’un projet, change sa catégorie.

Les remboursements comptent aussi. Si tu enregistres un revenu dans l’une des catégories du projet, il apparaît comme de l’argent récupéré et il est déduit de ce que le projet a coûté.

Le Budget mensuel

Exclure du Budget mensuel est activé par défaut. Les dépenses du projet ne comptent alors pas dans ton Budget mensuel : de gros travaux ne font donc pas dépasser la limite de chaque mois. Désactive l’option si tu veux que ces dépenses y soient comptées aussi.

La page du projet

Touche un projet pour voir :

Ce qui a été dépensé par rapport au budget, combien il reste (ou le montant du dépassement, … de dépassement), et un statut : Actif, un compte à rebours jusqu’à l’échéance, Échéance dépassée ou Terminé.
Une phrase Résumé du projet. Avec Premium, Lode AI peut la réécrire.
Début, Échéance et Budget.
Un graphique Par mois avec la ligne du budget, dès que le projet s’étend sur plus d’un mois.
Catégories, qui liste toutes les catégories du projet et ce que chacune a coûté.
Comptes, dès que les dépenses proviennent de plus d’un compte.
Transactions récentes et ta note.

Les dépenses dans d’autres devises sont converties dans la devise du projet au taux de la date de chaque transaction.

Touche ••• et choisis Ajouter une transaction pour ouvrir l’éditeur de transaction avec la première catégorie du projet déjà sélectionnée. Ses catégories apparaissent en tête de liste.

Terminer et reprendre

Choisis Terminer le projet dans le menu ••• du projet. Une fiche Projet terminé affiche ce qu’il a coûté au final. Le projet passe dans l’onglet Terminé et quitte le tableau de bord. Ses catégories sont masquées dans le choix de catégorie, mais leurs dépenses comptent toujours. Pour ajouter une facture tardive ou un remboursement, utilise Ajouter une transaction sur la page du projet. Reprendre le projet fait revenir les catégories.

Supprimer un projet

Choisis Supprimer dans le menu ••• du projet ou dans le menu qui s’ouvre quand tu maintiens le doigt dessus. Les transactions ne sont jamais supprimées avec un projet.

Si rien n’a été classé dans les catégories du projet, elles sont supprimées avec lui.
Si l’une d’elles a des transactions ou des prélèvements, ces catégories sont plutôt masquées dans les listes et le choix de catégorie. Leurs transactions restent telles quelles : tes soldes, ton historique et tes statistiques ne changent donc pas.
Réaffecter à une autre catégorie (proposé quand quelque chose y est classé) déplace toutes les transactions et tous les prélèvements vers une catégorie de ton choix. Les catégories du projet sont ensuite supprimées.

Rappels

Si un projet actif a une échéance, Lode te le rappelle une semaine avant, puis le jour même. Si le projet a un budget, le rappel indique combien il reste ou de combien tu l’as dépassé. Tu peux désactiver ces rappels avec Réglages → Notifications → Rappels de projet.

Statistiques

Avec Premium, la tuile Projets des statistiques montre ce qu’ont coûté les projets de la période et leur part dans tes dépenses. Pour comparer un mois de travaux à un mois ordinaire, active Sans projets dans le filtre. Il exclut tout ce qui se trouve dans les catégories des projets, y compris les projets terminés. Le filtre des statistiques est une fonction Premium ; celui de l’écran Transactions est gratuit.

Comptes partagés et synchronisation

Les projets se synchronisent sur tes appareils via iCloud. Si tu partages un compte, les catégories du projet sont ajoutées aux comptes partagés dont tu es propriétaire, pour que les autres personnes puissent les y choisir. La page du projet et son budget restent à toi. Inclure les dépenses des autres est activé par défaut et n’apparaît que si tu partages un compte. Il détermine si leurs dépenses dans les catégories du projet comptent pour ton projet, ou seulement les tiennes. Consulte Comptes partagés.

Si tu enregistres automatiquement tes paiements Apple Pay (Automatisation Apple Pay), Lode tient compte des catégories de tes projets actifs quand il choisit une catégorie. La confirmation indique alors le projet.

Gratuit et Premium

La version gratuite inclut 1 projet, qu’il soit actif ou terminé ; le supprimer libère la place. Le dossier et les catégories d’un projet ne comptent pas dans la limite de catégories de la version gratuite. Premium permet un nombre illimité de projets et ajoute la tuile Projets dans les statistiques.

Des questions ? Écris-nous à lodeapp@proton.me.